【入門】投資助言・代理業に必要な人的要件とは？

◇投資助言・代理業に登録している事業者数と近年の動向

　投資助言・代理業に登録している事業者数は、金融庁の公表している資料によれば、2024年3月時点で990事業者となっており、過去5年間での事業者数の推移は、ほぼ横ばいでした。

　今後も経済情勢の大きな変動が無ければ、登録事業者数は、多少の増減が予想されるものの1000事業者前後で推移するものと思われます。

　新規登録をしている事業者の傾向としては、近年、金融庁が登録手続きを英語でも可としたことで、外資系運用会社等の資本と人材の豊富な事業者の新規登録も増えてきてきます。

　一方、2023年以降は、規制当局が新規事業者の参入抑制方針を示しており、こうした方針を受け、投資助言・代理業への新規登録は非常に困難であると言わざるをえません。

◇投資助言・代理業に必要な人的要件

　投資助言・代理業の登録に必要な人的要件に関しては、お客様から最も多くいただくご質問の一つです。

　必要な人的要件は、行おうとする業態により異なりますが、いかなる業態にも必要なのは、①経営者、②分析・助言担当者、③コンプライアンス担当者、④内部監査担当者の①～④になります。

　これらの①～④に加えて、一部の業務を行うには、⑤システム担当者が求められることもあります。

　このように書きますと最低でも4人は必要なのかと思われる方もいらっしゃるかもしれませんが、例えば①経営者と②分析・助言担当者を同一人物が兼ねることもできます。従いまして、行おうとする業態によっては2人以下での登録も認められる余地があるということです。

　では、実際に一人でビジネスをしている方が、①～④の全てを兼務して登録ができるかと申しますと、この方が行おうとしておられるビジネスが少数の投資経験豊富なクライアントを対象とする場合でも、投資助言・代理業を含めた金融商品取引業者に高度なコンプライアンス体制とリスク管理体制の整備が求められる現在では、極めて困難であると言わざるを得ません。

　①～⑤には、金融商品取引業者及び登録金融機関(証券会社以外で有価証券関連業の一部を行うことができる金融機関のこと)での実際の実務経験が必要になります。

　金融商品取引業者及び登録金融機関での実務経験のある方が社内に1人もいない場合、投資助言・代理業への登録は不可能となっているため、必ず、実務経験のある方を社内に最低でも1人(2023年以降は、原則として実務経験者が2人以上必要)は確保する必要があります。

　次回からは、①～⑤に必要な職務経験について順番に解説していきます。

  　コレクト行政書士事務所

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　特定行政書士　　矢ノ下孝信

関連ページ

・投資助言・代理業に登録する際の職務経験の要件：①経営者

・投資助言・代理業に登録する際の職務経験の要件：②分析・助言担当者

・投資助言・代理業に登録する際の職務経験の要件：③コンプライアンス担当者

・投資助言・代理業に登録する際の職務経験の要件：④内部監査担当者

・投資助言・代理業に登録する際の職務経験の要件：⑤システム担当者が求められる事例

・投資助言・代理業に登録するための人的要件まとめ