投資助言・代理業に必要な人的要件とは？ 投資助言・代理業の登録に必要な人的要件に関しては、お客様から最も多くいただくご質問の一つです。 必要な人的要件は、行おうとする業態により異なりますが、いかなる業態にも必要なのは、①経営者、②分析・助言担当者、③コンプライアンス担当者、④内部監査担当者の①～④になります。 このように書きますと最低でも4人は必要なのかと思われる方もいらっしゃるかもしれませんが、例えば①経営者と②分析・助言担当者を同一人物が兼ねることもできます。従いまして、行おうとする業態によっては2人以下での登録も認められる余地があるということです。 では、実際に一人でビジネスをしている方が、①～④の全てを兼務して登録ができるかと申しますと、この方が行おうとしておられるビジネスが少数の投資経験豊富なクライアントを対象とする場合でも、投資助言・代理業を含めた金融商品取引業者に高度なコンプライアンス体制とリスク管理体制の整備が求められる現在では、極めて困難であると言わざるを得ません。 ①～④には、実際の実務経験が必要になります。次回からは、①～④に必要な職務経験について順番に解説していきます。